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平安租赁拟发行24亿元中期票据

2018-12-06 09:42:13  54

    网贷返利值得投讯:12月3日,平安国际融资租赁有限公司(简称“平安租赁”)公告拟在全国银行间债券市场发行基础规模为12亿元、上限24亿元人民币的2018年第一期中期票据。中期票据发行时间为12月5日至12月6日,发行期限为3年,发行价格为100元/百元面值,票面利率按集中簿记建档结果确定。


    经中诚信国际信用评级有限责任公司综合评定,平安租赁的主体信用级别和本期债券的信用级别均为AAA级。中国银行担任本期票据发行的主承销商及簿记管理人,北京银行担任联席主承销商。


    据募集说明书,募集资金22.2195亿元用于偿还银行借款,1.7805亿元用于偿还银行间债务融资工具利息。



    具体拟还银行借款如下:


    01| 租赁资产余额同比增长36.07%收入与净利润同步上升


    平安租赁主营业务主要为国内的融资租赁业务,包括直接租赁业务与售后回租业务,营业收入主要来源于融资租赁利息收入。近三年及一期,融资租赁业务量增长较快,租赁项目笔数分别为3,735笔、14,829笔、73,985笔和29,398笔;租赁资产余额分别为619.11亿元、1024.38亿元、1394.81亿元和1,756.88亿元;投放金额分别为481.20亿元、774.19亿元、1155.31亿元以及688.16亿元。


    主要原因系平安租赁依托集团优势、规模优势、品牌优势、渠道优势等,主营业务发展快速;平安租赁新签融资租赁项目数量和实际投放金额呈增长趋势所致,租赁资产余额2018年9月末较2017年度增加503.17亿元,增长36.07%。


    此外,随着平安租赁资产规模与主营业务规模的不断扩大,营业收入及净利润呈增长趋势,使得平安租赁利润增长。2015年度至2017年度以及2018年1-6月,平安租赁的净利润分别为6.84亿元、13.49亿元、19.99亿元和14.21亿元。2015年度至2017年度以及2018年1-6月,净利润率分别为14.80%、21.55%、21.38%和21.06%。


    截至2017年末,平安租赁主要资产的不良资产率为0.91%。截至2018年6月末,平安租赁主要资产的不良资产率为0.85%。


    02| 债务负担重应收款及一年内到期的非流动资产占比约80%


    平安租赁近年来由于业务经营的不断扩张,资产规模和负债规模也随之上升。2015年末至2017年末,平安租赁有息债务分别为501.01亿元、748.94亿元、1194.64亿元,整体债务规模较大,债务负担较重。由于行业性质且公司目前处于业务扩张期,资金需求量较大,有息债务规模总体增长较快,非流动负债比例相对较高,未来可能面临一定的偿债压力。


    2015年末至2017年末以及2018年6月末,平安租赁长期应收款规模较大,分别为429.05亿元、643.41亿元、768.53亿元和948.75亿元;一年内到期的非流动资产分别为225.60亿元、346.61亿元、586.76亿元和633.80亿元;两者合计占总资产比重分别为86.46%、86.97%、76.52%和74.97%。平安租赁的长期应收款多为超一年期的应收融资租赁款,归因于其租赁业务期限一般为3-8年期。受宏观经济形势、行业政策以及技术更新的影响,如承租人不能按期支付租赁款,平安租赁存在应收款无法按期收回的可能性。

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